Unsere Methodik für erfolgreiche Finanzplanung
Entdecken Sie wie wir strukturierte Analyse mit individueller Beratung verbinden. Unsere Methodik wurde über Jahre entwickelt und kombiniert bewährte Finanzplanungsprinzipien mit einem tief menschlichen Ansatz. Jeder Schritt ist darauf ausgelegt Ihnen Klarheit zu verschaffen und Sie in die Lage zu versetzen informierte Entscheidungen über Ihre finanzielle Zukunft zu treffen.
Michael Hoffmann
Leitender Finanzberater bei klysentis
Unser Beraterteam
Erfahrene Experten die Ihre finanzielle Zukunft unterstützen
Michael Hoffmann
Leitender Finanzberater
Master of Business Administration Universität Mannheim
Deutsche Bank Wealth Management
Kernkompetenzen
Spezialisierungen
Besondere Erfolge
Über dreihundert erfolgreiche Beratungsprozesse begleitet
Spezialisierung auf Selbstständige und Freiberufler
Qualifikationen
Mit über fünfzehn Jahren Erfahrung in der Finanzberatung leitet Michael unser Team und spezialisiert sich auf komplexe Vermögenssituationen.
Michael bringt umfassende Expertise in alle Aspekte der Finanzplanung mit. Seine analytische Herangehensweise kombiniert mit echter Empathie macht ihn zum idealen Partner für Menschen die ihre finanzielle Zukunft strukturiert angehen möchten. Er ist bekannt für seine Fähigkeit komplexe Sachverhalte verständlich zu erklären.
Sarah Weber
Senior Finanzberaterin
Diplom-Kauffrau Ludwig-Maximilians-Universität München
Commerzbank Private Banking
Kernkompetenzen
Spezialisierungen
Besondere Erfolge
Entwicklung spezieller Beratungskonzepte für junge Familien
Besonders hohe Kundenzufriedenheit
Qualifikationen
Sarah hat sich auf die Beratung von Familien und jungen Berufstätigen spezialisiert und bringt elf Jahre Erfahrung mit.
Sarah versteht die besonderen Herausforderungen die Familien und Berufseinsteiger haben. Ihre einfühlsame Art und ihr praktischer Ansatz helfen Kunden realistische Pläne zu entwickeln die sich mit dem Leben verändern können. Sie legt besonderen Wert auf langfristige Beziehungen zu ihren Kunden.
Thomas Becker
Finanzberater
Bachelor of Science Wirtschaftswissenschaften Goethe-Universität Frankfurt
PricewaterhouseCoopers
Kernkompetenzen
Spezialisierungen
Besondere Erfolge
Über hundert Existenzgründer erfolgreich begleitet
Spezialist für variable Einkommenssituationen
Qualifikationen
Thomas konzentriert sich auf Berufseinsteiger und Selbstständige und hilft ihnen eine solide finanzielle Grundlage aufzubauen.
Thomas bringt fundiertes Wissen über die besonderen Anforderungen von Selbstständigen mit. Er versteht dass nicht jeder Monat gleich ist und entwickelt flexible Strategien die sich an schwankende Einnahmen anpassen lassen. Seine pragmatische Herangehensweise wird von Kunden besonders geschätzt.
Julia Schneider
Finanzberaterin
Master Finanzwirtschaft Universität zu Köln
KPMG Financial Services
Kernkompetenzen
Spezialisierungen
Besondere Erfolge
Einführung moderner Analysetools in die Beratung
Spezialistin für nachhaltigkeitsorientierte Kunden
Qualifikationen
Julia unterstützt Kunden bei der Strukturierung ihrer Finanzen und bringt frische Perspektiven in unser Team.
Julia verbindet moderne Analysemethoden mit persönlicher Beratung. Sie ist besonders versiert im Umgang mit digitalen Tools die Finanzplanung transparenter und nachvollziehbarer machen. Ihre Kunden schätzen ihre strukturierte Arbeitsweise und ihre Fähigkeit komplexe Daten verständlich aufzubereiten.
Unser strukturierter Beratungsprozess
Von der ersten Kontaktaufnahme bis zur kontinuierlichen Begleitung folgen wir einem bewährten Prozess der Ihre Bedürfnisse in den Mittelpunkt stellt
Kostenlose Erstberatung
Der erste Schritt ist ein unverbindliches Kennenlernen bei dem wir Ihre Situation besprechen und klären ob eine Zusammenarbeit für beide Seiten passt.
Zielsetzung
Gegenseitiges Kennenlernen und erste Einschätzung Ihrer finanziellen Ausgangslage ohne Verpflichtung
Unsere Leistung
Wir führen ein ausführliches Gespräch über Ihre aktuelle Lebenssituation, Ihre finanziellen Ziele und eventuelle Herausforderungen. Sie entscheiden selbst wie detailliert Sie Informationen teilen möchten. Wir hören aktiv zu und stellen gezielte Fragen um ein umfassendes Bild zu bekommen.
Unsere Methode
Das Erstgespräch findet in entspannter Atmosphäre statt, entweder in unserem Büro oder per Videocall. Wir verzichten bewusst auf Verkaufsdruck oder vorschnelle Lösungsvorschläge. Stattdessen konzentrieren wir uns darauf Sie kennenzulernen und zu verstehen was Ihnen wichtig ist. Am Ende geben wir Ihnen eine erste ehrliche Einschätzung ob und wie wir Sie unterstützen können.
Verwendete Werkzeuge
Strukturierter Gesprächsleitfaden, erste Checkliste zur Situationserfassung
Ergebnis
Erste Einschätzung, Informationen über mögliche nächste Schritte
Detaillierte Situationsanalyse
Wenn Sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden beginnen wir mit einer umfassenden Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation.
Zielsetzung
Vollständiges Verständnis Ihrer Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte, Verpflichtungen und Absicherungen entwickeln
Unsere Leistung
Wir erfassen systematisch alle relevanten finanziellen Aspekte Ihres Lebens. Dazu gehören Ihre Einkommenssituation, regelmäßige Ausgaben, vorhandene Absicherungen, bestehende Verträge und bereits getroffene finanzielle Vorkehrungen. Wir betrachten auch Ihre Lebenssituation, Familie, berufliche Perspektiven und persönliche Prioritäten.
Unsere Methode
Die Analyse erfolgt in mehreren strukturierten Gesprächen. Wir arbeiten mit Fragebögen und Checklisten die sicherstellen dass nichts übersehen wird. Alle Daten werden vertraulich behandelt und in einem sicheren System erfasst. Sie erhalten kontinuierlich Feedback darüber welche Informationen noch benötigt werden und warum diese relevant sind.
Verwendete Werkzeuge
Finanzanalyse-Software, strukturierte Erfassungsbögen, sichere Dokumentenverwaltung
Ergebnis
Umfassende Übersicht Ihrer finanziellen Situation, Identifikation von Lücken und Optimierungspotenzial
Strategieentwicklung und Planung
Basierend auf der Analyse entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen individuelle Strategien die zu Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft passen.
Zielsetzung
Entwicklung konkreter, umsetzbarer Strategien für Ihre wichtigsten finanziellen Ziele
Unsere Leistung
Wir präsentieren Ihnen verschiedene Ansätze und Optionen für Ihre finanzielle Planung. Jede Option wird hinsichtlich ihrer Vor- und Nachteile, Kosten, Risiken und erwarteten Auswirkungen besprochen. Wir diskutieren unterschiedliche Szenarien und deren Auswirkungen auf Ihre finanzielle Zukunft. Dabei legen wir großen Wert darauf dass Sie jeden Aspekt verstehen.
Unsere Methode
In gemeinsamen Planungsgesprächen entwickeln wir schrittweise Ihre persönliche Finanzstrategie. Wir verwenden visuelle Darstellungen und verständliche Erklärungen um komplexe Zusammenhänge zu verdeutlichen. Sie entscheiden in jedem Schritt selbst welche Richtung Sie einschlagen möchten. Wir beraten, aber die Entscheidungen treffen Sie. Realistische Erwartungen sind uns dabei wichtiger als optimistische Prognosen.
Verwendete Werkzeuge
Planungstools, Szenarioanalysen, visuelle Darstellungen, Vergleichsrechner
Ergebnis
Ihr individueller Finanzplan mit konkreten Handlungsempfehlungen und Zeitplan
Umsetzungsbegleitung
Nach der Strategieentwicklung unterstützen wir Sie bei der schrittweisen Umsetzung Ihrer Finanzplanung.
Zielsetzung
Sicherstellen dass geplante Maßnahmen korrekt und zeitgerecht umgesetzt werden
Unsere Leistung
Wir begleiten Sie aktiv bei der Implementierung der vereinbarten Strategien. Das kann die Unterstützung bei Anträgen, die Koordination mit anderen Dienstleistern oder die Anpassung bestehender Verträge umfassen. Wir stehen für alle Fragen zur Verfügung die während der Umsetzung auftreten.
Unsere Methode
Die Umsetzung erfolgt in überschaubaren Schritten mit klaren Prioritäten. Wir erstellen einen Umsetzungsplan der berücksichtigt dass Sie auch andere Verpflichtungen haben. Regelmäßige kurze Check-ins stellen sicher dass alles nach Plan läuft. Bei Problemen oder Verzögerungen passen wir gemeinsam den Plan an. Ihr Tempo bestimmt das Vorgehen.
Verwendete Werkzeuge
Umsetzungschecklisten, Dokumentenmanagement, Koordinationstools
Ergebnis
Vollständig umgesetzte Finanzstrategie mit allen notwendigen Dokumentationen
Kontinuierliche Betreuung
Finanzplanung ist kein einmaliger Vorgang sondern ein fortlaufender Prozess der sich an Veränderungen anpassen muss.
Zielsetzung
Sicherstellen dass Ihre Finanzstrategie aktuell bleibt und sich an veränderte Lebensumstände anpasst
Unsere Leistung
Wir bleiben Ihr langfristiger Ansprechpartner für alle finanziellen Fragen. In regelmäßigen Überprüfungsgesprächen kontrollieren wir ob Ihre Strategie noch zu Ihrer aktuellen Lebenssituation passt. Bei größeren Veränderungen wie Jobwechsel, Familienzuwachs oder anderen wichtigen Ereignissen passen wir Ihre Planung entsprechend an.
Unsere Methode
Die Betreuung erfolgt durch planmäßige Jahresgespräche und zusätzliche Gespräche bei Bedarf. Sie können jederzeit Kontakt aufnehmen wenn Fragen entstehen oder sich Ihre Situation ändert. Wir informieren Sie proaktiv über relevante Änderungen in Gesetzen oder Marktbedingungen die Ihre Planung beeinflussen könnten. Die Häufigkeit der Kontakte bestimmen Sie nach Ihrem Bedürfnis.
Verwendete Werkzeuge
Monitoring-Systeme, Jahresberichte, Aktualisierungstools
Ergebnis
Regelmäßige Überprüfungen, Anpassungen der Strategie, kontinuierliche Optimierung
Was uns auszeichnet
| Features | klysentis | Andere Anbieter |
|---|---|---|
| Kostenlose Erstberatung ohne Verpflichtung | ||
| Transparente Erklärung ohne Fachjargon | ||
| Individuelle Strategieentwicklung statt Standardlösungen | ||
| Realistische Einschätzungen ohne Erfolgsgarantien | ||
| Langfristige persönliche Betreuung | ||
| Zertifizierte Berater mit kontinuierlicher Weiterbildung |